Nelle ultime settimane vi ho anticipato che all’evento ITForum di Rimini avremmo presentato una grandissima novità.
Prima di dirvi di cosa si tratta ci tengo a
ringraziare di cuore tutti gli investitori che hanno
partecipato alle nostre conferenze all’ITForum e che sono
passati a trovarci allo stand. Da quando siamo partiti, nel vicino 2021, la nostra community è cresciuta tantissimo e migliaia di investitori si sono formati con FreeFinance e sono cresciuti grazie ai nostri contenuti di formazione, informazione e operativi. Vedere che tutta l’attività svolta finora sia stata utile e sia stata apprezzata da tante persone preparate e competenti significa che stiamo andando nella direzione giusta e possiamo raggiungere la nostra
mission di
ridurre l’asimmetria informativa tra investitori professionisti e piccoli investitori. Quindi grazie davvero a tutti voi che state rendendo tutto questo possibile!
Ma ora veniamo alla
grandissima novità di FreeFinance. Si tratta di un progetto lungo e complesso a cui stiamo lavorando praticamente da quando siamo partiti e che tra pochissimo sarà finalmente “live”:
FreeFinance PRO.
Che cosa è FreeFinance PRO?
FreeFinance PRO è una
piattaforma, sviluppata
in partnership con Certificati e Derivati, che permette all’investitore di analizzare il proprio portafoglio in certificati di investimento, supportandolo nelle scelte di gestione del portafoglio.
Nella conferenza “
Investi nel futuro: rivoluziona la gestione del tuo portafoglio in Certificati” del 16 giugno abbiamo fatto vedere in diretta il funzionamento della piattaforma con diversi casi d’uso, mostrando le potenzialità di questo nuovo strumento e come sarà possibile investire in certificati nel prossimo futuro.
Come si gestisce il portafoglio in Certificati oggi
Finora la maggior parte di noi investitori gestiva ed analizzava il proprio portafoglio tramite
file excel, più o meno complessi, più o meno automatizzati, e dedicava una parte del suo tempo libero (spesso anche importante) all’aggiornamento di questi file. Si tratta di un
processo chiaramente inefficiente, dove è facile fare
errori di calcolo e
non essere perfettamente
aggiornati su quanto accade sul proprio portafoglio. In aggiunta excel non è lo strumento ideale per fare calcoli complessi e spesso, man mano che aumenta la difficoltà del calcolo, si ha la necessità di più risorse e software più potenti o di piattaforme molto costose che permettano di accedere al flusso dati (come Bloomberg o Refinitiv).
Nel 2023, in un mondo in cui prende piede l’intelligenza artificiale, è assurdo dover operare con questi sistemi inefficienti o pagare migliaia di euro al mese senza poter avere tutte le informazioni che ci servono per gestire in modo ottimale il nostro portafoglio in certificati.
Per questa esigenza è nato questo progetto in partnership con Certificati e Derivati. FreeFinance PRO ha l’obiettivo di aiutarci a
risparmiare tempo nei calcoli, che vengono gestiti dalla piattaforma,
offrirci analisi complete e dettagliate sul nostro portafoglio e consentirci di rimanere concentrati sulle attività a maggiore valore aggiunto: lo
studio dei
certificati, dei
sottostanti e dei
mercati e delle
strategie e
tecniche da mettere in atto. In altre parole la piattaforma fa il “lavoro manuale” e a noi rimane il “lavoro intellettuale”.
Perchè è utile una piattaforma di analisi professionale del portafoglio in Certificati?
Una piattaforma di analisi professionale del portafoglio in Certificati è utile per diverse ragioni:
- Per capire dove stiamo guadagnando e dove stiamo perdendo veramente e se il rendimento generato remunera correttamente il rischio: la piattaforma considera tutti gli eventi del portafoglio (tra cui il pagamento di cedole, rimborsi e scadenze) e calcola correttamente profitto e perdita attuale;
- Per non dover verificare il pagamento dei premi, i rimborsi e le scadenze di ogni singolo certificato in portafoglio: la piattaforma conosce tutti gli eventi del portafoglio e ci permette di verificare velocemente tutto quello che sta accadendo sul nostro portafoglio, dandoci la possibilità di prepararci con largo anticipo sulle prossime decisioni di investimento da prendere, senza farci sorprendere da eventi inattesi;
- Per impostare degli alert che ci aiutino a gestire il portafoglio (alert quando sono a pochi mesi dalla scadenza, alert quando sono vicino all'autocall, alert quando viene violata una barriera o siamo ad una certa percentuale dalla barriera, alert per prese di profitto quando il rendimento residuo è molto basso, alert per le trimestrali etc.)
- Per verificare come si comporterà il nostro portafoglio nei diversi scenari di mercato (considerando autocall, rimborsi etc) e ribilanciare prontamente modificando il livello di rischio
- Per verificare la diversificazione di portafoglio (settore, geografia, valuta, sottostante, scadenza/autocall) storica, attuale e prospettica e supportarci nel comprendere se c’è necessità di ribilanciare il portafoglio;
- Per fare un'analisi storica di come ho investito, dove ho perso e dove ho guadagnato e comprendere come non ripetere gli errori e come ripetere le strategie di successo
FreeFinance PRO è in grado di aiutarti in tutto questo e molto altro!
Come cambierà l’utilizzo dei certificati nei portafogli con FreeFinance PRO?
La prima fase dell’investimento in certificati rimane invariata: la ricerca e la selezione dei certificati più interessanti rimane su CedLab PRO, la piattaforma del nostro partner Certificati e Derivati, che utilizzo giornalmente per tutte le mie ricerche e watchlist (e per tutte le selezioni negli articoli di FreeFinance) e che mi aiuta a selezionare i certificati da acquistare. La piattaforma è utilizzata da migliaia di investitori ed è uno strumento imprescindibile per cercare e selezionare i certificati che più rispondono ai nostri bisogni.
Nella seconda fase, una volta acquistati i certificati e composto il portafoglio iniziale, è sufficiente inserire gli ISIN nella piattaforma FreeFinance PRO che
provvederà ad analizzare il portafoglio e tenerti aggiornato su tutto quello che accade (o sta per accadere) sulle posizioni in essere.
FreeFinance PRO potrà essere utilizzata, oltre che per valutare il portafoglio attualmente costituito, anche per
valutare un portafoglio di nostro interesse o vedere come il nostro portafoglio si modificherebbe nei diversi scenari di mercato aggiungendo uno o più certificati.
In altre parole,
FreeFinance PRO è utile per analizzare storicamente il portafoglio, per valutare la situazione attuale e prevederne i possibili esiti futuri.
Per chi è utile FreeFinance PRO?
- Per un investitore professionale o istituzionale che vuole investire sul mercato italiano avendo una piattaforma di analisi di altissimo livello con un grado di sofisticazione maggiore delle piattaforme attualmente presenti sul mercato;
- Per un consulente finanziario e per le società di consulenza che vogliono analizzare in modo facile e veloce i portafogli dei loro clienti, senza dover fare i calcoli “a mano” o con software datati o che forniscono pochi dettagli. In tal modo il consulente potrà concentrare i propri sforzi nell’ottimizzazione del portafoglio (e non nell’analisi). Il consulente avrà anche la possibilità di tenere aggiornati i propri clienti sulle performance del portafoglio e tutte le strategie messe in atto per far ottenere ai propri clienti le migliori performance;
- Per un investitore privato che investe per se stesso o per la propria famiglia. La piattaforma supporta l’investitore nel suo percorso di investimento, facendogli individuare dove sta sbagliando e quali sono le strategie vincenti, senza dover investire il proprio tempo libero a fare dei calcoli tramite excel o investire i suoi risparmi acquistando piattaforme che non sono in grado di analizzare correttamente i portafogli in certificati, ora l’investitore può concentrare i suoi sforzi nello studio dei mercati e delle diverse asset class.
Come posso abbonarmi alla piattaforma?
Al momento la piattaforma non è ancora disponibile al pubblico, tuttavia è possibile iscriversi alla lista d’attesa per avere accesso alla versione beta sul sito
freefinancepro.com. Il rilascio della versione beta é previsto nelle prossime settimane mentre la versione pubblica verrà rilasciata entro l'estate.
La piattaforma FreeFinance PRO nasce da investitori appassionati di certificati ed è pensata per investitori appassionati di certificati quindi si evolverà nel tempo a seconda di come evolveranno i mercati e l’asset class dei certificati, cercando di rispondere prontamente alle esigenze di tutti noi che investiamo i nostri risparmi in questo strumento. Dunque, come anticipato durante la conferenza ad ITForum Rimini, se hai delle esigenze specifiche di analisi del portafoglio che vorresti vedere nella nuova piattaforma, segnalacele via email su
info@freefinance.biz e faremo del nostro meglio per includerle già nella versione beta.